Як скласти інвестиційну пропозицію та отримати інвестиції. Колонка Наталії Калінкіної, керівника акселератору INDAX
Давно не новина, що епоха глобалізації добігає кінця, а світ плавно входить в епоху локалізації. Для створення ефективного виробничого сектору нам потрібні щонайменше рівні конкурентні умови з країнами-сусідами, що мають численні програми підтримки власних компаній, зокрема, податкові та адміністративні стимули розвитку. Але незважаючи на існуючі складнощі, багато підприємців в Україні вже сьогодні займаються виробництвом, посуваючи таким чином імпорт. Так, сьогодні не всю продукцію можна виготовити вигідніше за Китай, але є дуже багато напрямків, у яких ми вже конкурентоспроможні.
Старт та отримання інвестицій
Куплені презентації та бізнес-плани точно не допоможуть, потрібно дуже детально розібратися в ринковій ніші. Маючи своє невелике виробництво, рано чи пізно ви розпочнете масштабування проєкту. Банки не завжди запропонують релевантну кредитну ставку і вам точно буде потрібен партнер-інвестор.
Стратегія та цілі бізнесу
Важливо чітко формулювати цілі та завдання вашого проєкту — без фінансів це неможливо. Цілі “врятувати світ”, “стати продуктом №1» і т.д. точно не підходять. Важливо сфокусуватися на точці А (що є зараз) і точці В (куди плануємо прийти). Розуміючи мету, будуємо тактику досягнення і рахуємо обсяг ресурсів (в тому числі фінансових інвестицій) для реалізації плану.
Поточна фінансова та маркетингова стратегії
Важливо розрахувати поточний дохід, кількість вироблених товарів, використовувані канали дистрибуції, методи управління грошовими потоками та ефективність бізнес-моделі.
Прогнози і плани
Який дохід плануємо в найближчі п’ять років, як зміниться наша компанія, на який ринок ми розраховуємо? Дуже важливо поставитися до своїх задумів прагматично і зробити три сценарії: песимістичний, реалістичний, оптимістичний. Завжди дивіться на ринок і його тренди, пам’ятайте, що конкуренти завжди будуть битися за свою частку і розраховувати на монополію на ринках точно не варто.
Інвестиції та їх використання
Вам необхідно чітко розрахувати куди та на що спрямувати інвестиції. Просто $100 тисяч на маркетинг — це не обґрунтування. Які верстати ви купите, як автоматизація вплине на маржинальність товару, як ми змінимо товарний портфель, чому ми заходимо в конкретний регіон. Завдання інвестора — надати ресурс, завдання власника — максимально вигідно його використовувати в рамках виробництва. Не варто роздувати штати і скуповувати обладнання, все повинно мати рацію.
Інвестиційна пропозиція
Маючи всю інформацію, вам необхідно скласти пропозицію для інвестора. Ви можете як взяти його в дольову участь, так і залучити приватний кредит. Важливо адекватно оцінювати вартість вашої компанії і бути синергійно вигідним для потенційного партнера. Якщо ви не зможете чітко пояснити інвесторові умови, дивідендну політику, терміни окупності та рентабельність проєкту — він не стане інвестувати свій час в розгляд вашого проєкту.
Результат
Ви розробили win-win умови для інвесторів, цікаві для них бізнес-моделі, фінансові плани і цілі компанії. Ці кроки допоможуть вам отримати інвестиції, адже інвестори люблять чіткі стратегії та цифри. Але навіть якщо інвестор не пристане на вашу пропозицію, розуміючи свою стратегію розвитку і фінансові показники, ви і самі зможете набагато свідоміше і швидше рухатися до мети.